花旗銀行開(kāi)戶|美國(guó)花旗銀行開(kāi)戶
2020-11-28 15:38:52
花旗集團(tuán)是一全球性金融服務(wù)公司。在全世界擁有89400名雇員,在98個(gè)國(guó)家和地區(qū)約3200個(gè)網(wǎng)點(diǎn)為個(gè)人、企業(yè)、政府及金融機(jī)構(gòu)提供各類金融服務(wù)。
花旗銀行作為惟一一家推行全球業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的銀行, 不單為遍及56個(gè)國(guó)家的5000萬(wàn)消費(fèi)者提供服務(wù),也在近100個(gè)國(guó)家為跨國(guó)、跨區(qū)及當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)客戶服務(wù)。除了花旗銀行, 沒(méi)有哪家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和資源足以在如此之多的地方,應(yīng)付如此之多的需要。 花旗銀行已成為金融服務(wù)的世界品牌?;ㄆ煦y行的名稱即意味著服務(wù), 不僅是滿足客戶的需要,更要比客戶預(yù)期的做得更好。
花旗銀行個(gè)人開(kāi)戶指南使用Citibank HK 以方便調(diào)度資金,因?yàn)闆](méi)有外匯管制。只要你的賬戶保持3900usd(或者等值貨幣)之上,就可以免費(fèi)使用他們的服務(wù)(否則200港幣/月管理費(fèi))。 每次電匯匯款費(fèi)用180港幣 (1萬(wàn)港幣以上,每次最多3萬(wàn)usd。)。
1萬(wàn)港幣以下 使用網(wǎng)上銀行匯款每次50港幣。
開(kāi)戶后,你可以得到一個(gè)citicard現(xiàn)金卡。
atm 取款每日上限2萬(wàn)港幣或等值貨幣,ATM 全球范圍Citibank Automatic Teller Machine, Cirrus, The Exchange, Star System, Jetco EPS.
它提供的外匯交易服務(wù),由于保證金要求太高- 10% 即一單交易需要1萬(wàn)usd作為保證金,同時(shí)點(diǎn)差8-10點(diǎn),所以大家可以參考對(duì)比。
美國(guó)花旗銀行香港開(kāi)戶具體步驟:(1)citibank的原則是,在你簽署文件的時(shí)候,需要有他們的員工在場(chǎng)見(jiàn)證(就是你簽字,旁邊有個(gè)人在,同時(shí)當(dāng)場(chǎng)復(fù)印你的證件,那個(gè)是citi的人)。(2)去香港直接辦理。
(馬耳他國(guó)債移民“黃金期”延長(zhǎng)三個(gè)月,請(qǐng)抓緊趕上末班車3)和澳大利亞兩地的citibank也可以按照指令見(jiàn)證。
(4)開(kāi)戶后資金周轉(zhuǎn)可以使用免費(fèi)電話或www.citibank.com.hk網(wǎng)上銀行。
(5)可以幫助你:這個(gè)銀行服務(wù)的內(nèi)容、替你約定時(shí)間見(jiàn)證簽字。
(6)所有文件簽署,提交,以及賬號(hào)/atm卡的領(lǐng)取,資金周轉(zhuǎn)都由你自己辦理,我們不介入,只提供咨詢。
請(qǐng)各位注意:不要讓任何人介入你的資金和文件往來(lái)。無(wú)論有多麻煩,成本有多高,只可以使用銀行來(lái)傳遞你的資金(切忌使用地下錢莊)。 不要授權(quán)任何一個(gè)代理人去替你開(kāi)戶, 你簽字的文件直接給銀行。
注意:個(gè)人在香港開(kāi)戶沒(méi)有第3方案??!
美國(guó)花旗銀行公司本土開(kāi)戶指南(公司帳戶)開(kāi)戶文件要求:
根據(jù)公司資質(zhì),選擇開(kāi)戶銀行(美國(guó)銀行或花旗銀行)
安排開(kāi)戶銀行行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名鑒證指示函
準(zhǔn)備由美國(guó)會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件
證書復(fù)印件
公司董事會(huì)授權(quán)書
公司董事會(huì)秘書簽字認(rèn)可授權(quán)
公司所有銀行帳戶簽署人護(hù)照復(fù)印件
公司所有銀行帳戶簽署人簽名見(jiàn)證
申請(qǐng)美國(guó)聯(lián)邦稅務(wù)身份號(hào)碼(EIN)
填寫銀行開(kāi)戶申請(qǐng)書
存入公司新戶頭的現(xiàn)金(建議$200美元)
開(kāi)立美國(guó)銀行帳號(hào)
美國(guó)花旗銀行在中國(guó)沒(méi)有開(kāi)辦業(yè)務(wù)。
據(jù)介紹,花旗銀行上海分行私人銀行部目前所提供的服務(wù)只局限在一個(gè)較小的范圍之內(nèi),私人銀行開(kāi)戶金額的底限一般在100萬(wàn)美元以上,通常每一筆交易的金額都以幾十萬(wàn)美元為單位。
在經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)加入的背景下,中國(guó)企業(yè)的發(fā)展不再僅僅只依賴于中國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng),廣闊的國(guó)際市場(chǎng)可為中國(guó)企業(yè)謀求更大的發(fā)展。在海外成立可以使企業(yè)充分地運(yùn)用國(guó)際法律和國(guó)際慣例的便利,節(jié)約成本,靈活運(yùn)營(yíng),幫助企業(yè)拓展廣闊的海外市場(chǎng)。
以離岸公司的名義開(kāi)立的在性質(zhì)上等同于境外銀行賬戶,并可以享受到下列離岸理財(cái)便利:
1、資金調(diào)撥自由,無(wú)外匯管制;
2、利率靈活,品種不受限制;
3、免征存款利息稅;
4、離岸賬戶和境內(nèi)賬戶的協(xié)調(diào)運(yùn)用,可以提高公司境內(nèi)外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率和效益。
許多中資及外資銀行為離岸賬戶提供以下的服務(wù):
一.在岸、離岸聯(lián)動(dòng)
為了方便企業(yè)跨境資金賬戶管理,提高企業(yè)境內(nèi)外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率,許多銀行利用其自身雄厚的在岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和獨(dú)特的離岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),開(kāi)發(fā)出了結(jié)合在岸、離岸聯(lián)動(dòng)服務(wù)的業(yè)務(wù)新品種:綜合賬戶管理服務(wù),即離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開(kāi)立于一家銀行,在一家銀行管理跨境資金往來(lái)。只需企業(yè)的境內(nèi)公司在銀行的網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立了在岸賬戶, 同時(shí)企業(yè)的境外關(guān)聯(lián)公司和合作伙伴在同一銀行離岸部開(kāi)立離岸賬戶,即可通過(guò)上述境內(nèi)外兩個(gè)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)和信用支付,將能全面滿足公司境內(nèi)外相關(guān)公司的資金管理和跨境業(yè)務(wù)的需要。
相對(duì)于許多客戶通過(guò)境內(nèi)和境外兩家銀行來(lái)匯劃資金,離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開(kāi)立于一家銀行,在一家銀行管理跨境資金往來(lái)的業(yè)務(wù)有以下三個(gè)明顯的優(yōu)勢(shì):
1. 快捷,客戶的款項(xiàng)匯劃能實(shí)時(shí)到賬,資金零在途;
2. 經(jīng)濟(jì),手續(xù)費(fèi)極其低廉,異地匯劃
3. 簡(jiǎn)便,客戶可以免除車舟勞頓,在內(nèi)地即可管理境內(nèi)、境外資金的匯劃。
二.離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù)
如果企業(yè)不愿意將離岸外幣資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)結(jié)匯為人民幣資金使用,銀行可為企業(yè)提供離岸外匯存款質(zhì)押在岸人民幣授信業(yè)務(wù),即企業(yè)將在離岸賬戶上的外匯存款做質(zhì)押,開(kāi)立定期存單或備用或保函,為國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司在同一銀行申請(qǐng)?jiān)诎度嗣駧刨J款的業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中,境外公司為出質(zhì)人,境內(nèi)公司為借款人,發(fā)放人民幣貸款的銀行分支機(jī)構(gòu)為貸款人和質(zhì)押權(quán)人,銀行離岸業(yè)務(wù)部為存款行并負(fù)責(zé)質(zhì)押資金的監(jiān)管。
如果企業(yè)申請(qǐng)辦理離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù),可按下列步驟辦理:
1) 企業(yè)的境內(nèi)公司向相關(guān)銀行提出授信申請(qǐng)
2) 境外公司到銀行開(kāi)立離岸賬戶;
3) 在岸人民幣貸款申請(qǐng)經(jīng)銀行審批通過(guò)后,境外公司就可將離岸外匯存入該行離岸賬戶,開(kāi)立定期存單或備用信用證或保函;
4) 辦妥相關(guān)法律手續(xù)后,貸款出帳;
5) 貸款本息結(jié)清后,銀行將解除外匯存款質(zhì)押,境外公司的外匯即可自由匯劃支配。
三.離岸國(guó)際結(jié)算
客戶可以身居中國(guó)內(nèi)地辦理境外公司對(duì)境內(nèi)外的所有結(jié)算業(yè)務(wù)和資金匯劃業(yè)務(wù),從而降低營(yíng)運(yùn)成本 并且提高資金使用效率。
銀行為客戶提供的離岸國(guó)際結(jié)算服務(wù),包括電匯、匯票解付、光票托收、跟單托收、進(jìn)口開(kāi)證(含轉(zhuǎn)讓信用證)、出口信用證、保函及備用信用證等業(yè)務(wù)。
四.離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)(Forfeiting)
銀行為了幫助離岸客戶提前回籠資金,加快企業(yè)的資金周轉(zhuǎn),推出了離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。離岸貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是銀行買入客戶手中的未到期銀行承兌匯票或承兌電報(bào),扣除未到期利息后將票面余額支付給客戶的業(yè)務(wù)。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù),可以使客戶提前收回貨款,減少資金占?jí)骸?/p>
離岸福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是銀行對(duì)客戶無(wú)追索權(quán)地貼現(xiàn)其出口信用證項(xiàng)下已經(jīng)證實(shí)的承兌電的業(yè)務(wù)。辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)還可使客戶降低對(duì)銀行負(fù)債、改善財(cái)務(wù)報(bào)表,避免匯率風(fēng)險(xiǎn),免除被追索。到銀行辦理離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù),通常能享受方便快捷的貼現(xiàn)手續(xù)和靈活優(yōu)惠的貼現(xiàn)利率。您只需向銀行提出申請(qǐng),提交相關(guān)資料,包括承兌匯票/電報(bào)正本、董事會(huì)決議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(福費(fèi)廷)、信用證及修改原件、相關(guān)貿(mào)易合同、發(fā)票和提單復(fù)印件等;然后簽署合同,并出具相關(guān)業(yè)務(wù)憑證,銀行即可為您辦理審核出帳手續(xù),使您提前收回資金,加速了資金周轉(zhuǎn)。
五.離岸授信業(yè)務(wù)
銀行為離岸客戶提供靈活周詳?shù)碾x岸信貸服務(wù)。銀行提供的授信服務(wù)主要包括離岸綜合授信額度、離岸貿(mào)易授信融資業(yè)務(wù)東南亞藍(lán)海市場(chǎng) | 一文帶你了解柬埔寨投資吸引力有多大、離岸貸款業(yè)務(wù)、銀團(tuán)貸款、債務(wù)融資/股權(quán)融資/杠桿融資等授信服務(wù)。客戶如果想要某些銀行的離岸授信業(yè)務(wù),需要提供一定的信用支持。目前可以接受的信用支持方式主要有四種:
1、 信用方式,這要求受信客戶實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好,并且符合我行信用貸款的基本條件;
2、 離岸公司保證擔(dān)保,是指由實(shí)力雄厚、規(guī)模較大的離岸公司為受信客戶提供負(fù)有連帶責(zé)任的保證擔(dān)保;
3、 離岸資產(chǎn)抵押或質(zhì)押,是指受信人用境外的資產(chǎn),包括物業(yè)、股票、債券、存單等作為抵押物或質(zhì)押物申請(qǐng)授信;
4、 受信人以在岸自有資產(chǎn)抵押,是指客戶以在岸自有的資產(chǎn),如物業(yè)、股權(quán)等作為抵押申請(qǐng)授信。
*以上為各銀行離岸帳戶服務(wù)一概要。具體以每一家銀行的服務(wù)范圍及規(guī)定為準(zhǔn)
一、銀行賬戶:
無(wú)論你在全球何地建立的公司,都能在開(kāi)設(shè)銀行賬戶。一般來(lái)講,、中國(guó)公司和,都可以被銀行接受開(kāi)立賬戶,被銀行列入黑名單的國(guó)家和地區(qū)除外。
二、本地帳戶和離岸帳戶:
對(duì)企業(yè)而言,任何企業(yè)可以開(kāi)立本地帳戶和離岸帳戶,本地帳戶指的是香港企業(yè)在香港本地銀行開(kāi)立的帳戶;離岸帳戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開(kāi)立的帳戶,或者是香港以外的公司在香港開(kāi)立的離岸帳戶。
三、銀行帳戶類型:
一般分為:港幣儲(chǔ)蓄帳戶、外幣儲(chǔ)蓄帳戶(包含所有通用外幣)、港幣支票帳戶(也叫港幣往來(lái)帳戶)和帳戶。
有些銀行把以上帳戶統(tǒng)稱為綜合理財(cái)帳戶,所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開(kāi)出信用證,就必須開(kāi)立信用證帳戶。為了方便各中小企業(yè)人士的資本運(yùn)作,銀行也可以為企業(yè)開(kāi)立股票帳戶、基金帳戶、保險(xiǎn)帳戶等等。
四、條件:
1、董事:要求公司的三分之二以上的董事(最好是所有的董事)親自到銀行辦理手續(xù);2、股東:股份比例在9%以上股東(包含9%,最好是所有股東)必須親自到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù);3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者,于開(kāi)設(shè)公司賬戶時(shí)亦需同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。
溫馨提示:戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士,必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開(kāi)戶。
五、開(kāi)立公司銀行帳戶所需資料:
1、董事的身份證明文件正本(身份證明、來(lái)往港澳通行證或護(hù)照、名片);
2、商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/正本/公司簽字章/注冊(cè)法定文件(如有改名改股增資文件一并提交);
3、董事地址證明(近三個(gè)月來(lái)的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù));
4、業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書(比如:公司的訂單、購(gòu)銷發(fā)票、合同、提單等);
5、會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件(我司可以提供);
6、存入帳戶的現(xiàn)金(5,000-10,000港幣)。如想存入較多的現(xiàn)金,可以在銀行對(duì)貴司的戶口查冊(cè)完后存入。
六、的服務(wù)內(nèi)容
1、服務(wù)內(nèi)容:推薦開(kāi)戶銀行、準(zhǔn)備由會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件、安排開(kāi)戶行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名見(jiàn)證指示函、出具會(huì)議記錄和申請(qǐng)書、安排介紹人、全程協(xié)助辦理開(kāi)戶等。
2、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下:①香港公司(股東及董事親臨香港)開(kāi)立香港本地帳戶,(含開(kāi)戶文件費(fèi));②香港公司(深圳簽字見(jiàn)證及視頻)開(kāi)立香港本地帳戶, (含開(kāi)戶文件費(fèi));③香港公司在大陸開(kāi)立離岸帳戶:(含開(kāi)戶文件費(fèi));④海外公司(股東及董事親臨香港,限公司不超過(guò)一年開(kāi)戶)開(kāi)立香港帳戶;⑤海外公司(股東及七大理由告訴你為什么要投資馬來(lái)西亞董事親臨香港,限公司超過(guò)一年開(kāi)戶)開(kāi)立香港帳戶。
七、開(kāi)戶所需時(shí)間:
簽署銀行文件一般一個(gè)小時(shí)內(nèi)可以簽署完,如果在香港開(kāi)戶,客人當(dāng)天可以返回大陸。香港及海外公司開(kāi)帳戶需要經(jīng)過(guò)查冊(cè)的經(jīng)段,一般情況下,銀行收到齊全的公司開(kāi)戶文件和股東董事的資料后,會(huì)即刻辦理開(kāi)戶手續(xù),查冊(cè)完帳號(hào)出來(lái)后,可以預(yù)存款,待收到密碼等資料后方可正式啟用帳戶(比如轉(zhuǎn)款、電匯等)。常與萬(wàn)事惠合作的銀行名單:香港上海有限公司、、、。
八、開(kāi)戶之后注意事項(xiàng):
?
1.保留好銀行月結(jié)單及水單,公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù),以備后用之需;
2.銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期,每個(gè)銀行不同;
3.自通知日起,帳戶可以開(kāi)始運(yùn)作,如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶,該帳戶將自動(dòng)取消;
4. 如果要開(kāi)私人賬號(hào),需帶身份證正本或護(hù)照、地址證明、預(yù)存款港幣10,000;
5. 所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊(cè)資本的公司,必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過(guò)一年的公司,必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
九、延伸服務(wù):
銀行賬戶成功開(kāi)設(shè)后,萬(wàn)事惠可為客戶跟進(jìn)往后的與銀行有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)如:信用證跟進(jìn)、電匯(T/T)、銀行間的轉(zhuǎn)帳及支票存根等等。