銀行頻遭巨額罰款致離岸賬戶開設(shè)越發(fā)困難
2020-11-19 17:07:44
自2016年以來，特別是CRS新政實(shí)施后，新設(shè)立的海外或離岸公司在銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶愈發(fā)困難，已有賬戶的部分公司也陸續(xù)接到了銀行要求關(guān)閉賬戶的通知。一時(shí)間，開戶成為了離岸領(lǐng)域最棘手的難題。
雖說導(dǎo)致銀行收緊開戶政策的原因有很多種，但最根本的原因只有一個(gè)：因涉嫌洗錢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰怕了!開戶掙來的錢還不夠交罰款的。本文整理了這些年被罰款的銀行，其中九成皆因涉嫌洗錢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。
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花旗集團(tuán)
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罰款1.4億美元
2015年7月，花旗集團(tuán)子公司BAnamax USA，主要經(jīng)營美國與墨西哥雙邊銀行交易市場(chǎng)的老牌銀行，因在反洗錢作為上有缺失?；ㄆ旒瘓F(tuán)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。
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農(nóng)業(yè)銀行(3.27 -0.91%,買入)紐約分行
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罰款2億美元
2016年11月，美國紐約州金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，中國農(nóng)業(yè)銀行因?yàn)檫`反紐約州的反洗錢法規(guī)，以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易，銀行方面需要支付2億1500萬美元的罰款。
該機(jī)構(gòu)指出，農(nóng)行職員故意采取措施，包括在紐約分行進(jìn)行可疑美元交易。此外，這家世界第三大銀行還讓監(jiān)察人員保持"沉默"。
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蘇格蘭皇家銀行
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罰款6.12億美元
2013年2月，蘇格蘭皇家銀行為結(jié)束就涉嫌操縱倫敦銀行業(yè)隔夜拆借利率(Libor)等重要指標(biāo)利率案相關(guān)調(diào)查，將向美國商品期貨交易委員會(huì)繳納3.25億美元罰款，向美國司法部繳納1.5億美元罰款，并向英國金融管理局繳納1.37億美元罰款。
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荷蘭國際銀行
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罰款6.19億美元
2012年6月，荷蘭國際集團(tuán)(ING)宣布，同意就代表古巴和伊朗客戶在美國金融市場(chǎng)中進(jìn)行交易的違反針對(duì)古巴和伊朗制裁措施的行為支付6.19億美元罰款。
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渣打銀行
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罰款3.27億美元
2012年底，渣打銀行同意繳交3.27億美元和解金，事由是為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易。
2014年中，渣打銀行又中槍，支付了3億美元罰款，事由是反洗錢監(jiān)控機(jī)制，疑似有弱點(diǎn)。
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德意志銀行
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罰款6.3億美元
2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德國大型商業(yè)銀行德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。
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匯豐銀行
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罰款19.2億美元
2012年12月，匯豐銀行(HSBC)同意與美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)和解，繳交創(chuàng)紀(jì)錄的19.2億美元和解金，事由為涉及疑似洗錢，被當(dāng)局指控讓伊朗轉(zhuǎn)賬數(shù)十億美元。美方還指控，匯豐銀行讓墨西哥毒梟，透過匯豐在美國的網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。
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瑞士信貸
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罰款25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國司法部對(duì)其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并將支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。美國司法部將收到17億美元的罰款和賠償，紐約州金融服務(wù)局獲得7 .15億美元美聯(lián)儲(chǔ)獲得1億美元。
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摩根大通
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罰款26億美元
2014年1月，摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款，以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。其向美國司法部支付17億美元，向美國貨幣監(jiān)理署支付3.5億美元，向麥道夫破產(chǎn)托管基金支付3.25億美元，以及向提起集體訴訟的投資者支付2.18億美元。
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法國巴黎銀行
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罰款89億美元
2014年7月本周一，美國聯(lián)邦與州級(jí)政府部門在長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的激烈談判后，宣布對(duì)法國巴黎銀行提出刑事訴訟，他們指控這家法國的銀行為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金。BNP同意認(rèn)罪及接受89億美元的罰款。
? ? ? ??雖然今年離岸賬戶開設(shè)要求越發(fā)嚴(yán)格，但對(duì)于營業(yè)金額大，具有真實(shí)貿(mào)易背景，資金往來合理合法的資優(yōu)客戶依舊是敞開大門歡迎的，因?yàn)殂y行的業(yè)務(wù)發(fā)展還是需要客戶的資金支持的。我司可以協(xié)助客戶開設(shè)離岸銀行賬戶，有需求的朋友可以聯(lián)系我們右側(cè)的業(yè)務(wù)顧問或致電18896951607。
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