自2016年以來,特別是CRS新政實(shí)施后,新設(shè)立的海外或離岸公司在銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶愈發(fā)困難,已有賬戶的部分公司也陸續(xù)接到了銀行要求關(guān)閉賬戶的通知。一時(shí)間,開戶成為了離岸領(lǐng)域最棘手的難題。
雖說導(dǎo)致銀行收緊開戶政策的原因有很多種,但最根本的原因只有一個(gè):因涉嫌洗錢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰怕了!開戶掙來的錢還不夠交罰款的。本文整理了這些年被罰款的銀行,其中九成皆因涉嫌洗錢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。
?
花旗集團(tuán)
?
罰款1.4億美元
2015年7月,花旗集團(tuán)子公司BAnamax USA,主要經(jīng)營美國與墨西哥雙邊銀行交易市場(chǎng)的老牌銀行,因在反洗錢作為上有缺失?;ㄆ旒瘓F(tuán)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。
?
農(nóng)業(yè)銀行(3.27 -0.91%,買入)紐約分行
?
罰款2億美元
2016年11月,美國紐約州金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示,中國農(nóng)業(yè)銀行因?yàn)檫`反紐約州的反洗錢法規(guī),以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易,銀行方面需要支付2億1500萬美元的罰款。
該機(jī)構(gòu)指出,農(nóng)行職員故意采取措施,包括在紐約分行進(jìn)行可疑美元交易。此外,這家世界第三大銀行還讓監(jiān)察人員保持"沉默"。
?
蘇格蘭皇家銀行
?
罰款6.12億美元
2013年2月,蘇格蘭皇家銀行為結(jié)束就涉嫌操縱倫敦銀行業(yè)隔夜拆借利率(Libor)等重要指標(biāo)利率案相關(guān)調(diào)查,將向美國商品期貨交易委員會(huì)繳納3.25億美元罰款,向美國司法部繳納1.5億美元罰款,并向英國金融管理局繳納1.37億美元罰款。
?
荷蘭國際銀行
?
罰款6.19億美元
2012年6月,荷蘭國際集團(tuán)(ING)宣布,同意就代表古巴和伊朗客戶在美國金融市場(chǎng)中進(jìn)行交易的違反針對(duì)古巴和伊朗制裁措施的行為支付6.19億美元罰款。
?
渣打銀行
?
罰款3.27億美元
2012年底,渣打銀行同意繳交3.27億美元和解金,事由是為伊朗與蘇丹的客戶,處理數(shù)千筆金融交易。
2014年中,渣打銀行又中槍,支付了3億美元罰款,事由是反洗錢監(jiān)控機(jī)制,疑似有弱點(diǎn)。
?
德意志銀行
?
罰款6.3億美元
2017年2月,因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力,導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯,德國大型商業(yè)銀行德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款,金額共計(jì)約6.3億美元。
?
匯豐銀行
?
罰款19.2億美元
2012年12月,匯豐銀行(HSBC)同意與美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)和解,繳交創(chuàng)紀(jì)錄的19.2億美元和解金,事由為涉及疑似洗錢,被當(dāng)局指控讓伊朗轉(zhuǎn)賬數(shù)十億美元。美方還指控,匯豐銀行讓墨西哥毒梟,透過匯豐在美國的網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。
?
瑞士信貸
?
罰款25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國司法部對(duì)其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控,并將支付超過25億美元的罰款,以此作為和解協(xié)議的一部分。美國司法部將收到17億美元的罰款和賠償,紐約州金融服務(wù)局獲得7 .15億美元美聯(lián)儲(chǔ)獲得1億美元。
?
摩根大通
?
罰款26億美元
2014年1月,摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款,以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。其向美國司法部支付17億美元,向美國貨幣監(jiān)理署支付3.5億美元,向麥道夫破產(chǎn)托管基金支付3.25億美元,以及向提起集體訴訟的投資者支付2.18億美元。
?
法國巴黎銀行
?
罰款89億美元
2014年7月本周一,美國聯(lián)邦與州級(jí)政府部門在長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的激烈談判后,宣布對(duì)法國巴黎銀行提出刑事訴訟,他們指控這家法國的銀行為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金。BNP同意認(rèn)罪及接受89億美元的罰款。
? ? ? ??雖然今年離岸賬戶開設(shè)要求越發(fā)嚴(yán)格,但對(duì)于營業(yè)金額大,具有真實(shí)貿(mào)易背景,資金往來合理合法的資優(yōu)客戶依舊是敞開大門歡迎的,因?yàn)殂y行的業(yè)務(wù)發(fā)展還是需要客戶的資金支持的。我司可以協(xié)助客戶開設(shè)離岸銀行賬戶,有需求的朋友可以聯(lián)系我們右側(cè)的業(yè)務(wù)顧問或致電18896951607。
?